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Anlagecheck Verwahrentgelt (Negativzins)

Die seit Jahren anhaltende Niedrigzinspolitik der europäischen Zentralbank betrifft Kreditistitute sowie deren Kunden gleichermaßen. Da auch zukünftig kein Ende abzusehen ist und auch Banken an die EZB Verwahrentgelte für Einlagen zahlen müssen, fällt es den Sparkassen und Banken immer schwerer, ihre Kunden vor einer Weiterreichung des Negativzinses zu schützen.

Institutionelle und vermögende Privatkunden zahlen inzwischen "Strafzinsen" für hohe Sichtguthaben. In der Regel werden derzeit für Einlagen von über 100.000 Euro Kosten in Form von Verwahrentgelten weitergereicht.

Mit unserem Anlagecheck Verwahrentgelt können Sparkassen und Banken ihren Kunden aufzeigen, dass die umgelegten Kosten leicht zu umgehen sind. Eine (fondsgebundene) Rentenversicherung oder Anlage in Investmentfonds kann eine deutlich bessere Alternative sein, sorgen sie so für eine Win-Win-Situation.

Für weitergehende Fragen oder Informationen sprechen Sie uns gerne an unter:
Telefon: 0281 - 25066

Neuregelungen 2021

Auch zum Jahreswechsel 2021 treten wieder einige gesetzliche Änderungen in Kraft.

In den jeweils betroffenen Beratungsmodulen des WRZ sind diese Neuerungen selbstverständlich rechtzeitig umgesetzt.

Zu Ihrer Unterstützung haben wir die unserer Meinung nach wichtigsten Fakten in einem PDF-Dokument zusammengestellt.

 

Details zu den Neuregelungen lesen Sie hier .

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Soli-Ersparnisrechner

Soli-Ersparnis in Altersvorsorge anlegen

Der WRZ-Soli-Rechner bietet Ihnen die Möglichkeit, mit wenigen Eingaben die Steuerersparnisse des Jahres 2021 (Abschaffung des Soli und Erhöhung der Grund- und Kinderfreibeträge) zu ermitteln.

Die Vorteile geförderter Altersvorsorge werden bei diesen Berechnungen als zusätzlicher Vorteil ausgewiesen.

Der Vergleich der möglichen Anlagewege (Privatrente, Basisrente, Riester-Rente, betriebliche Altersvorsorge) ermöglicht es Ihnen, das für den Kunden beste Produkt auszuwählen und abzuschließen.

Zusätzliche Programminformationen

Der Soli-Ersparnisrechner auch für Ihre Internetfiliale

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Testamentsvollstreckung

Im Generationenmanagement ist die Testamentsvollstreckung ein wesentlicher Bestandteil einer strukturierten Vermögensnachfolgeplanung.

Wir unterstützen Sie unkompliziert und bedienerfreundlich mit unserer neuen Software bei der Testamentsvollstreckung. Über einen Internetlink oder aus OSPlus heraus starten Sie / Ihre Generationenmanager unsere Software und verwalten die Mandate Ihres Hauses. Auch mandatsübergreifend können Aufgaben angezeigt und bearbeitet werden, sodass auch eine Vertretung möglich ist.

Die Software vereinfacht und bündelt die Arbeitsschritte im Rahmen der Testaments-
    vollstreckung

Die mandatsübergreifende Aufgabenübersicht ermöglicht eine leichtere Vertretungsregelung

Es lassen sich Nachlassverzeichnisse und Rechenschaftsberichte (inkl. Vorlagen) erstellen

Aufzeigen von Kompetenz im Themenfeld Generationenmanagement

Details zu dieser neuen Software lesen Sie hier

Gerne stellen wir Ihnen einen kostenlosen Testzugang zur Verfügung. Sprechen Sie uns gerne an.

Ihre Ansprechpartner beim WRZ freuen sich auf eine Kontaktaufnahme:

Telefon 0281 - 25066

Anlagecheck Ratensparen

Sparkassen dürfen Prämiensparverträge kündigen, wenn die höchste Prämienstufe erreicht ist. Das hat der Bundesgerichtshof (BGH) am 14. Mai 2019 entschieden (Az. XI ZR 345/18).

In der Presse wird berichtet:

Für unzählige Kunden, deren Verträge gekündigt wurden oder noch werden, ist das eine bittere Pille. Die Erfolgsaussichten von Sparern, die sich vor Gericht wehren wollen, waren schon vorher nicht besonders gut. Mehrere Urteile verschiedener Instanzen fielen zugunsten von Sparkassen aus.

 

Bittere Pille oder Chance?

Mit unserem Vergleichsrechner können Sie aufzeigen, dass die Fortführung des Sparvertrages nicht automatisch die beste Variante ist. Die Renditen der Sparverträge sind trotz hoher Prämiensätze durch die fehlende Verzinsung schlecht. Da kann eine fondsgebundene Rentenversicherung die deutlich bessere Anlageform sein. „Anlagecheck mit Empfehlung“ zur Umschichtung des Guthabens und der laufenden Raten hört sich sicherlich auch für Ihre Kunden besser an als „Kündigung des Sparvertrages“.

Details zu dieser neuen Software lesen Sie hier

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