Altersvorsorgedepot
Die Reform der privaten Altersvorsorge nimmt mit der Einführung des Altersvorsorgedepots erstmalig konkrete Formen an. Das Altersvorsorgedepot tritt dazu als renditeorientiertes Produkt auf: Der Verzicht auf Garantien und lebenslange Leibrenten zu Gunsten einer stärkeren Kapitalmarktbindung und einer höheren Kosteneffizienz soll das Riestern zukünftig obsolet machen.
Außerdem soll die staatlich geförderte Altersvorsorge für einen großen Teil der Bevölkerung noch attraktiver werden. Die Förderstruktur wird grundlegend vereinfacht: statt das Vorjahreseinkommen mit der Höhe der Monatsbeiträge zu verbinden, erhält man zukünftig für jeden investierten Euro vom Staat einen fest definierten Zuschuss.
Um diese Chancen auch Ihren Kunden näherzubringen und auf die jeweils individuelle Rentensituation anzuwenden, begleiten wir Sie zukünftig in Ihrem Beratungsalltag mit verschiedenen Tools zum neuen Altersvorsorgedepot. Neben der grundlegenden Ermittlung einer Förderquote und der Berechnung von verschiedenen Wertentwicklungs-Szenarien während der Vertragslaufzeit, möchten wir Ihnen in unseren Rechnern auch Vergleiche liefern, sowohl mit ungeförderten Depots und klassischen Sparverträgen als auch im direkten Vergleich mit existierenden Riesterverträgen, die künftig als Altersvorsorgedepot weitergeführt werden sollen.
Was lohnt sich für Ihre Kunden? Welcher Vertrag generiert die höchsten Ablaufleistungen bzw. Renten? Ist ein Wechsel aus dem bestehenden Riestervertrag sinnvoll?
Sie haben Fragen oder wünschen eine Veranschaulichung? Kommen Sie gern auf uns zu.