Die Reform der privaten Altersvorsorge nimmt mit der Einführung des Altersvorsorgedepots erstmalig konkrete Formen an. Das Altersvorsorgedepot tritt dazu als renditeorientiertes Produkt auf: Der Verzicht auf Garantien und lebenslange Leibrenten zu Gunsten einer stärkeren Kapitalmarktbindung und einer höheren Kosteneffizienz soll das Riestern zukünftig obsolet machen.

Außerdem soll die staatlich geförderte Altersvorsorge für einen großen Teil der Bevölkerung noch attraktiver werden. Die Förderstruktur wird grundlegend vereinfacht: statt das Vorjahreseinkommen mit der Höhe der Monatsbeiträge zu verbinden, erhält man zukünftig für jeden investierten Euro vom Staat einen fest definierten Zuschuss.

Um diese Chancen auch Ihren Kunden näherzubringen und auf die jeweils individuelle Rentensituation anzuwenden, begleiten wir Sie zukünftig in Ihrem Beratungsalltag mit verschiedenen Tools zum neuen Altersvorsorgedepot. Neben der grundlegenden Ermittlung einer Förderquote und der Berechnung von verschiedenen Wertentwicklungs-Szenarien während der Vertragslaufzeit, möchten wir Ihnen in unseren Rechnern auch Vergleiche liefern, sowohl mit ungeförderten Depots und klassischen Sparverträgen als auch im direkten Vergleich mit existierenden Riesterverträgen, die künftig als Altersvorsorgedepot weitergeführt werden sollen.

Was lohnt sich für Ihre Kunden? Welcher Vertrag generiert die höchsten Ablaufleistungen bzw. Renten? Ist ein Wechsel aus dem bestehenden Riestervertrag sinnvoll?

Sie haben Fragen oder wünschen eine Veranschaulichung? Kommen Sie gern auf uns zu.

Die Schlagzeilen werden aktuell unter anderem geprägt von Begriffen wie "Altersvorsorgereform", "Renten-Debatte" und Co. Die eigene Vorsorge rückt immer mehr in den Fokus, wodurch auch die betriebliche Altersvorsorge immer mehr Bedeutung in Ihrer Kundenberatung erhält.

In unserem Tarifrechner Direktversicherung erhalten Sie nun neue Vertriebsimpulse, sowohl zur Argumentation in der Beitrags- als auch in der Rentenphase.

Da sich die aktuellen Freibeträge in der bAV von 197,75 € auf die monatliche Rente bzw. 23.730,- € bei einer einmaligen Kapitalauszahlung an der sog. Bezugsgröße orientieren, sind diese dynamisch und nicht starr. Die Grenze für krankenversicherungsfreie bAV-Renten oder Kapitalauszahlungen ist in den letzten 10 Jahren im Durchschnitt um ca. 3% p.a. gestiegen. Grund genug für uns, diese Entwicklung und deren Auswirkungen auf die Auszahlung einer bAV darzustellen und mit einer Rente aus einer privaten Vorsorge abzugleichen.

Diese Dynamisierung der Freibeträge haben wir auch direkt in einem weiteren Ansatz verarbeitet und bieten als zusätzliche Information eine Renditebetrachtung bezüglich Nettoaufwand des Arbeitnehmers und Nettokapital bei Ausübung des Kapitalwahlrechts. Eine interessante Information auch oder ganz besonders für die etwas "älteren" Kunden, die nur noch ein paar Jahre bis zur Rente haben.

Schauen Sie sich die neuen Vertriebsansätze "Dynamisierung KV-Freibeträge" und "Nettorendite" gerne im Ergebnis des Tarifrechners Direktversicherung an oder melden Sie sich bei uns.

Wir haben großartige Neuigkeiten!

Ab sofort sind wir auch auf LinkedIn vertreten. Wir möchten Sie noch direkter und schneller über Neuigkeiten, Projekte und relevante Branchenthemen informieren.

Was erwartet Sie?

• Aktuelle News: Verpassen Sie keine Neuentwicklungen oder Programminformationen aus dem WRZ!
• Transparenz: Erhalten Sie Einblicke in unser Unternehmen, zu aktuellen Projekten sowie zu aktuellen Themen aus unserer Branche.
• Austausch: Wir möchten in den Dialog treten, von Ihnen lernen und gemeinsam Themen vorantreiben.
• Netzwerk: Spannende Kontakte, Kooperationen und Gespräche sind uns wichtig – hier entstehen sie.

Warum LinkedIn?

LinkedIn bietet die ideale Plattform, um Wissen zu teilen, Feedback zu erhalten und neue Kontakte zu knüpfen.

So bleiben Sie stets auf dem Laufenden und profitieren frühzeitig von relevanten Informationen.

Wir möchten den Dialog mit Kundinnen und Kunden, Partnern und Interessierten intensivieren.

Folgen Sie uns und erhalten Sie spannende Einblicke sowie aktuelle Neuigkeiten aus dem WRZ!

Seien Sie gespannt auf viele Eindrücke des Ensel's auf seinen Reisen rund um den Globus. Teilen Sie gern Beiträge, kommentieren Sie oder treten Sie mit uns in Kontakt — wir freuen uns auf den Austausch und darauf, gemeinsam spannende Themen voranzutreiben.

Ihr WRZ!

Immer mehr Menschen informieren sich online zu Finanz- und Vorsorgethemen. Mit unseren interaktiven Rechnern für Ihre Homepage bieten Sie Orientierung, Transparenz und konkrete Mehrwerte – von der Altersvorsorge über Immobilien bis zur Nachlassplanung. Ihre Kundinnen und Kunden erhalten klare Ergebnisse und Ihr Institut erhält wertvolle Kontaktanlässe.

Folgende Rechner stellen wir für Ihre Homepage zur Verfügung:

Versorgungslückenanalyse
Unser Versorgungslückenrechner ermittelt in wenigen Schritten, wie groß die finanzielle Lücke bei Alter, Krankheit, Erwerbsminderung, Pflegebedürftigkeit oder im Todesfall ist.

Rürup- & Riester-Förderrechner
Die Rechner zeigen jeweils auf Basis der vorgegebenen Beiträge, wie hoch die staatliche Förderung ausfällt.

bAV-Förderrechner
Der bAV-Förderrechner berechnet den tatsächlichen Nettoaufwand der Arbeitsnehmenden bei Gehaltsumwandlung – inkl. Steuer- und Sozialversicherungsersparnis und Darstellung der Förderquote.

Bei den Förderrechnern (bAV, Riester und Rürup) besteht die Möglichkeit, einen Produktrechner zu ergänzen, damit Ihre Kundinnen und Kunden direkt konkrete Lösungen berechnen können.

Immobilienrenditerechner
Unser Immobilienrenditerechner analysiert, wie rentabel ein Immobilieninvestment wirklich ist – mit Blick auf Mieteinnahmen, Finanzierung, nicht umlagefähigen Kosten und Abschreibungen.

Zusätzlich können wir Ihnen weitere Rechner für Ihre Internetfiliale beispielsweise zu den Themen Immobilienrente, Nießbrauchdepot und Erbschaftssteuer anbieten.

Unter folgendem Link erhalten Sie einen Überblick über alle derzeit verfügbaren Webrechner: https://www.wrz.de/webrechner

Selbstverständlich entsprechen alle Rechner den Anforderungen des Barrierefreiheitsstärkungsgesetzes.

Sie sind auf der Suche nach einem Rechner für Ihre Homepage, der hier nicht genannt wird? Sprechen Sie uns gerne an.

Die Stiftungslandschaft verändert sich und mit ihr die Anforderungen an Service, Transparenz und digitale Unterstützung. Damit Sie Interessierte im Stiftungsbereich noch gezielter begleiten können, entwickeln wir unsere Softwarelösungen kontinuierlich weiter. Vom ersten Kontakt über hilfreiche Beratungstools bis hin zum umfassenden Stiftungsmanagement stellen wir Ihnen moderne Funktionen zur Seite, die Prozesse vereinfachen und wertvolle Einblicke ermöglichen.

Ein professioneller Einstieg in die Stiftungsberatung ist entscheidend. Mit unserer Stiftungs- und Nachlass-Potenzialanalyse unterstützen wir Sie dabei, potenzielle Stiftende zielgerichtet anzusprechen, Bedarfe strukturiert aufzunehmen und nahtlos in die passende Beratung zu überführen. Mit unserem Stiftungsrechner können Sie kalkulieren, wie sich die Steuerbelastung Ihrer Kundinnen und Kunden durch gezielte Stiftungszuwendungen entwickelt. Mit einer Liquiditätsbetrachtung können Sie aufzeigen, welcher konkrete Vor- oder Nachteil mit einer Stiftung erzielt werden kann.

Mit unseren Tools erleichtern Sie nicht nur die Entscheidungsfindung Ihrer Kundinnen und Kunden, sondern machen Beratungsgespräche deutlich anschaulicher und zielorientierter.

Beratungsinformationen müssen schnell verfügbar sein. Deshalb lassen sich Stiftungsflyer und weitere Materialien direkt in Ihre Beratungsprozesse integrieren. So stehen alle relevanten Informationen jederzeit bereit, lassen sich unkompliziert teilen und erhöhen die Qualität Ihrer Gespräche.

Zukünftig werden wir Sie mit unserem neuen Tool Stiftungsmanagement noch umfassender bei der Verwaltung Ihrer eigenen Sparkassenstiftung(en) unterstützen. Aber auch Kundenstiftungen lassen sich erfassen und verwalten. Das Ergebnis: Ein vollständiger, klar strukturierter Überblick über alle stiftungsrelevanten Aktivitäten und Kontakte.

Ob in der Erstansprache, der Beratung oder der laufenden Verwaltung: Unsere Softwarelösungen machen Ihre Stiftungsarbeit einfacher, transparenter und wirkungsvoller.