Neuigkeiten

WRZ-Leistungs­spektrum

Vorstellung WRZ-Leistungs­spektrum

Seit über 65 Jahren bieten wir unsere Software im Rahmen der Finanzberatung an. Durch den Bedarf unserer Kunden hat sich das Angebot unserer Dienstleistung fortlaufend weiterentwickelt, wodurch immer neue Angebote in unser Leistungsspektrum aufgenommen wurden.

Unsere ursprünglichste Beratungssoftware „WRZ Webfix“ steht Ihnen sowohl im Kernbankensystem, aber auch im Browser (und somit auf jedem Laptop oder Tablet) zur Verfügung. Hier bieten wir mit über 100 unterschiedlichsten Programmlösungen zertifizierte Rechner für Ihren Beratungsalltag, unterstützen Sie bei Vertriebskampagnen und individualisieren Lösungen nach Ihrem Bedarf. Mit unserer Software „Webfix“ generieren Sie Provisionsgeschäft (bspw. im Zuge von Versicherungen, Bausparen, Investmentfonds), erkennen Cross-Selling-Ansätze und zusätzliche Vertriebsimpulse. Durch die Bündelung ausgewählter Programme erstellen wir Ihnen individuelle Beratermenüs (z.B. für das Private Banking, Immobilienberater usw.) und bieten somit Ihren Beratern eine einfache Handhabung der relevanten Themen. Mit dem OSPlus-Release 23.1 wurde unsere Software „Webfix“, und somit alle der hierin enthaltenen Programmlösungen, in OSPlus_neo über eine eigene Kachel eingebunden.

Ein weiterer Bestandteil unserer Leistungen sind unsere Web-Rechner. Mit Selbstberatungstools in Ihrer Internet-Filiale können Sie schnell und unkompliziert eine Vielzahl von Kunden erreichen. Auch hier erstreckt sich das Themenfeld auf unterschiedlichste Bereiche: Inflation, Immobilien, Altersvorsorge uvm.. Mit unserer neuesten Entwicklung „bAV-Fix“ bieten Sie der kompletten Belegschaft Ihrer Firmen- und Geschäftskunden die Möglichkeit einer individuellen bAV-Berechnung per Web-Link oder QR-Code.

Für Ihre mobile Beratung bieten wir, neben der Nutzung unserer Beratungssoftware „WRZ Webfix“ über den Browser, auch diverse App-Lösungen an. Neben der Verfügbarkeit im App-Store können wir Ihnen individualisierte App-Lösungen auch über den Apple-Business-Manager zur Verfügung stellen.

Mit unserer Testamentsvollstreckungs-Software haben wir inzwischen auch auf diesem Gebiet Fuß gefasst. Hiermit bieten wir eine strukturierte Vermögensnachfolgeplanung bei unkomplizierter und bedienerfreundlicher Nutzung.

Eine Zusammenfassung unseres Leistungsspektrums finden Sie außerdem hier: https://www.wrz.de/downloads

Gerne geben wir Ihnen bei Interesse einen Einblick in unser Leistungsspektrum. Durch Programmvorstellungen und/oder kostenlose Testzugänge können Sie sich ganz unverbindlich einen Eindruck verschaffen. Sprechen Sie uns bei Bedarf gerne an.

Mit unserer Beratungssoftware „WRZ Webfix“ unterstützen wir Sie in OSPlus_neo und OSPlus-Portal in Ihren Beratungsgesprächen. Doch auch unsere weiteren Leistungen tragen zu einem wesentlichen Erfolg in Ihrem Beratungsalltag bei. Gerne möchten wir Ihnen unser Leistungsspektrum genauer vorstellen.

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Ar­beit­neh­mer­spar­zu­lage

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Neue Einkommens­gren­zen bei der Ar­beit­neh­mer­spar­zu­lage

Die Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmersparzulage wurden zum 01.01.2024 spürbar angehoben. Diese liegen nun bei 40.000 Euro für Alleinstehende und bei 80.000 Euro für Verheiratete. Die Höhe der Förderung von 9 % auf die jährliche maximale Sparleistung von 470 Euro pro Person bleibt unberührt.

Dadurch dass die Grenzen somit mehr als verdoppelt wurden, erschließt sich für die Bank eine große neue Kundengruppe mit Beratungsbedarf. Hier können verschiedene Lösungen angeboten werden. Sowohl das Fondssparen und Bausparen kann hier für den Kunden von Nutzen sein. Auch für einen guten Jahresstart der Berater und Beraterinnen kann dieses Thema eine wertvolle Unterstützung sein.

Nutzen Sie hierfür auch einen unserer Rechner, um den Kunden auf einen Blick von seinem Vorteil zu überzeugen und mit konkreten Berechnungen zu versorgen. Alle möglichen Investitionsformen mit konkreten Produktberechnungen können dargestellt werden. Auch eine optimale jährliche Sparrate kann berechnet werden. Selbstverständlich kann in unseren Tools auch das zu versteuernde Einkommen berechnet werden, sowohl als Alleinstehender als auch für verheiratete Kunden.

Sprechen Sie uns gerne an, nutzen Sie diese Anpassung für einen erfolgreichen Jahresstart.

Neue Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmersparzulage ab 2024. Nutzen Sie die Chance für die Kundenansprache und ein erfolgreiches Kundengespräch in der neu gewonnenen Kundengruppe.

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Immobilien­manage­ment

Renovierungs­zu­stand und Energie­ausweis der eigenen Immobilie

Aktuell sind Energiethemen in aller Munde. Nutzen Sie diese Chance um mit Ihrem Kunden die im Besitz befindlichen Immobilien diesbezüglich zu prüfen. Unsere Erweiterung im Tool Immobilienmanagement bietet eine Vielzahl an Funktionen, um den aktuellen Zustand der Immobilie darzustellen. Hier werden optisch ansprechende Felder zur Visualisierung genutzt, sodass der Kunde dem Gespräch einfach folgen kann und der Berater möglichst viele Informationen sammelt. Wenige Eingaben reichen aus, um möglichst viele Cross-Selling-Ansätze zu generieren. Besonders nützlich ist es hier, da es eine Vielzahl an Themen ist, die angesprochen werden können, z.B. zur Finanzierung, Umstrukturierung des Vermögens, Verkaufsmandate, Ausstellung eines Gutachtens oder Zinssicherung.

Auch das Thema Gutachten und Energieausweis kann besprochen werden und mit individuellen Verkaufshilfen gestaltet werden. Individuelle Gestaltung bieten wir wie bei vielen unseren Programmen auch hier an. Die Graphiken können selbst bestimmt und implementiert werden. Nutzen Sie diese Erweiterung, um aktuelle, relevante Themen einfach und schnell mit dem Kunden zu besprechen. Sprechen Sie uns an, um die Erweiterung nutzen zu können oder wenn Sie das Immobilienmanagement kennen lernen möchten. Wir freuen uns auf Ihre Rückmeldungen.

Sprechen Sie mit Ihren Kunden aktiv über Sanierungen und den aktuellen Energiezustand der eigenen Immobilien. Nutzen Sie dafür unsere neuen Funktionen im Immobilienmanagement.

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WRZ Vertriebs­COCKPIT!

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Revolutio­nieren Sie Ihren Vertriebs­prozess mit dem Vertriebs­COCKPIT!

In der dynamischen Welt des Vertriebs stehen Beraterinnen und Berater tagtäglich vor Herausforderungen: Unzählige Produkte auf Abruf argumentieren, egal ob die Beratungs-Teams in der Einarbeitung sind, außerhalb ihrer Spezialisierung unterwegs sind oder die besten rhetorischen Mittel für herausfordernde Produkte suchen. Hier kommt das VertriebsCOCKPIT ins Spiel – Ihre All-in-One-Lösung für eine effektive Kundenberatung und Vertriebsoptimierung.

Rhetorische Sicherheit: Selbst im hitzigsten Verkaufsgespräch bietet das VertriebsCOCKPIT die benötigte rhetorische Unterstützung. Erhalten Sie sofortige Antworten auf Einwände und präsentieren Sie überzeugende Argumente, die das Interesse Ihrer Kunden wecken.

Vertriebsoptimierte Produktbundles: Erstellen und präsentieren Sie maßgeschneiderte Produktbundles, die auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden zugeschnitten sind. Das VertriebsCOCKPIT unterstützt Sie dabei, die passenden Produkte sprachlich und argumentativ effektiv zu kombinieren.

Einfache Einarbeitung: Mit dem VertriebsCOCKPIT reduzieren Sie die Einarbeitungszeit drastisch. Die intuitive Oberfläche und die leicht zugänglichen Informationen ermöglichen es den Vertriebsmitarbeitern, sich schnell zurechtzufinden und effizient zu arbeiten.

Steigerung des Vertriebserfolgs: Durch die optimierte Kundenberatung und die Möglichkeit, passgenaue Produktbundles anzubieten, steigern Sie nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern auch Ihren Vertriebserfolg.

Nutzen Sie das Potenzial des VertriebsCOCKPIT und nehmen Sie die nächste Stufe in Ihrer Vertriebsstrategie. Entdecken Sie jetzt alle Funktionen und Vorteile, die das VertriebsCOCKPIT Ihnen und Ihrem Team bietet!

Interessiert? Klicken Sie hier, um eine Demo des VertriebsCOCKPIT anzufordern und erfahren Sie, wie Sie Ihre Vertriebsziele schneller und effizienter erreichen können!

https://netfix.wrz.de/vertriebscockpit/demo

Steigern Sie Ihren Vertriebserfolg! Speziell entwickelt für Vertriebsmitarbeiterinnen und -mitarbeiter, bietet unser Tool eine intuitive Oberfläche, die Ihnen selbst in Echtzeit während des Beratungsgesprächs maßgeschneiderte Produktbundles und argumentative Unterstützung liefert. Entdecken Sie jetzt in unserer Live-Demo, wie das VertriebsCOCKPIT Ihren Vertrieb revolutionieren kann!

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Neu­regelungen 2024

Neu­regelungen 2024

Auch zum Jahreswechsel 2024 treten wieder einige gesetzliche Änderungen in Kraft.

In den jeweils betroffenen Beratungsmodulen des WRZ sind diese Neuerungen selbstverständlich rechtzeitig umgesetzt.

Zu Ihrer Unterstützung haben wir die unserer Meinung nach wichtigsten Fakten in einem PDF-Dokument zusammengestellt.

Details zu den Neuregelungen lesen Sie hier:

Details zu den bAV-Rechengrößen lesen Sie hier:

Auch zum Jahreswechsel 2024 treten wieder einige gesetzliche Änderungen in Kraft.

In den jeweils betroffenen Beratungsmodulen des WRZ sind diese Neuerungen selbstverständlich rechtzeitig umgesetzt.

Zu Ihrer Unterstützung haben wir die unserer Meinung nach wichtigsten Fakten in einem PDF-Dokument zusammengestellt.

Details zu den Neuregelungen lesen Sie hier:

Details zu den bAV-Rechengrößen lesen Sie hier:

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Vorsorge-Check

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WRZ-App "Vorsorge-Check"

Um dem wachsenden Bedürfnis nach Flexibilität nachzukommen, ist die mobile Beratung inzwischen nicht mehr wegzudenken. Für eine professionelle Betreuung in den Bereichen der anspruchsvollen und komplexen Bankgeschäfte unterstützen wir Sie mit unserer Berater-App „Vorsorge-Check“. Die App umfasst gleich drei essentielle Themengebiete:

  1. Gut versorgt?: Mit diesem Tool können Sie die Versorgungslücken im Rentenalter, bei voller Erwerbsminderung, bei längerer Krankheit, im Fall der Pflegebedürftigkeit und für die Hinterbliebenen im Todesfall ermitteln.
  2. Arbeitskraft: Der Wert der Arbeitskraft übersteigt in der Regel den Wert aller Sachwerte, die Ihr Kunde besitzt. Mit unserem Tool wird auf den ersten Blick deutlich, wie wichtig die Absicherung der Arbeitskraft ist.
  3. bAV-Rechner: Die bAV ist neben der gesetzlichen Rente die wichtigste Säule der Altersvorsorge. Mit dem Tool „bAV-Rechner“ haben Sie einen mobilen Förderrechner immer zur Hand.

Laden Sie sich unsere Berater-App am besten direkt auf Ihr mobiles Endgerät und machen sich mit den Funktionen vertraut:

appstore

Um dem wachsenden Bedürfnis nach Flexibilität nachzukommen, ist die mobile Beratung inzwischen nicht mehr wegzudenken. Für eine professionelle Betreuung in den Bereichen der anspruchsvollen und komplexen Bankgeschäfte unterstützen wir Sie mit unserer Berater-App „Vorsorge-Check“.

Laden Sie sich unsere Berater-App am besten direkt auf Ihr mobiles Endgerät und machen sich mit den Funktionen vertraut:

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Inflations­rechner

Inflations­rechner für die Internet-Filiale

Jeder Konsument hat es in letzter Zeit an der Kasse gemerkt: Die Waren werden aufgrund der hohen Inflation immer teurer. Dadurch wird auch das Geld auf den Konten effektiv immer weniger wert.

Mit unserem Rechner für die Internet-Filiale kann Ihr Kunde sich schnell und unkompliziert einen Überblick zur zukünftigen Entwicklung seines Guthabens verschaffen. Wie wirkt sich die Inflation in den nächsten Jahren auf sein Erspartes aus?

Mit nur wenigen Angaben erhält der Kunde eine plakative Darstellung seiner zukünftigen Kaufkraft. Über eine direkte Terminvereinbarung bei Ihnen, kann er sich zu möglichen Alternativen beraten lassen und somit der Entwertung seines Vermögens entgehen. Motivieren Sie so den Kunden zu attraktiveren Anlagemöglichkeiten.

Zur stationären Unterstützung in der Beratung kombinieren Sie den Rechner aus der IF6 mit unserem Anlagecheck Inflation. Hiermit können Sie dem Kunden abschlussorientiert eine Alternativanlage berechnen und den Vorteil einer Umschichtung hervorheben.

Jeder Konsument hat es in letzter Zeit an der Kasse gemerkt: Die Waren werden aufgrund der hohen Inflation immer teurer. Dadurch wird auch das Geld auf den Konten effektiv immer weniger wert.

Mit unserem Rechner für die Internet-Filiale kann Ihr Kunde sich schnell und unkompliziert einen Überblick zur zukünftigen Entwicklung seines Guthabens verschaffen. Wie wirkt sich die Inflation in den nächsten Jahren auf sein Erspartes aus?

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Selbst-Beratung für Ihre Unternehmens­kunden

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maßge­schneiderte bAV-Rechner für Angestellte in wenigen Minuten!

Mit dem neuen Programm „bAV-Fix“ des WRZ können Sie Ihren Firmen- und Unternehmenskunden einen maßgeschneiderten Rechner zur Verfügung stellen, der Angestellten schnell und einfach die Vorteile einer betrieblichen Altersvorsorge näherbringt. Der besondere Clou dabei: das Programm wird eigenständig von den Angestellten Ihres Kunden eingesetzt. Per Selbstberatung.

Dazu stimmen Sie wichtige Eckdaten (Arbeitgeberzuschuss, Betriebstreuebonus, …) mit den Firmen ab, hinterlegen ein Corporate-Design (Firmenlogo, Muster-Gehaltsabrechnung) und erstellen so in Minuten einen individuellen, auf die Firma zugeschnittenen bAV-Rechner. Das Tool kann im Anschluss auf der Homepage bzw. im Intranet des Arbeitgebers eingebunden, oder als Direktlink an einzelne Mitarbeiter verschickt werden.

Wenige Klicks führen die Angestellten zum Ergebnis (siehe Abbildung). Hier erhält er neben der Förderdarstellung auch die Hochrechnung der Rente, die er später zu erwarten hat.

Um diese Anreize auch zu vertrieblichen Erfolgen zu machen, kann ein qualifizierter Ausdruck erzeugt werden, oder das Ergebnis samt aller Berechnungsparameter direkt an den hinterlegten Betreuer übergeleitet werden.

Mit dem neuen Programm „bAV-Fix“ des WRZ können Sie Ihren Firmen- und Unternehmenskunden einen maßgeschneiderten Rechner zur Verfügung stellen, der Angestellten schnell und einfach die Vorteile einer betrieblichen Altersvorsorge näherbringt. Der besondere Clou dabei: das Programm wird eigenständig von den Angestellten Ihres Kunden eingesetzt. Per Selbstberatung.

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WRZ-Arbeitgeber­datenbank

bAV mit der WRZ-Arbeitgeber­datenbank

Die bAV-Beratung weist einige Hürden auf: Darf der jeweilige Kunde über Ihre/n Versicherer einen Vertrag abschließen? Wie sind die genauen Bedingungen und Unterstützungen des Arbeitgebers? Und vieles mehr.

Mit unserer Arbeitgeberdatenbank haben Sie eine vertriebliche Unterstützung für dieses wichtige Thema!

Kundenberater, die mit den Arbeitnehmern im Gespräch sind, können sich informieren, ob der jeweilige Arbeitgeber eine entsprechende bAV über Sie ermöglicht, zu welchen Konditionen und über welchen Anbieter. Firmenkundenberater können mit den Unternehmen bzw. Arbeitgebern ins Gespräch kommen und Rahmenverträge vereinbaren, den aktiven Mitarbeitern bAV-Angebote unterbreiten und so auch steuerliche Vorteile für seinen Kunden generieren. Unsere Arbeitgeberdatenbank ist also kein reines Datenbank-Tool, sondern bietet einen vertrieblichen Mehrwert!

Wir administrieren nach Ihren Wünschen Lese- und/oder Schreibrechte. Sollten Sie bereits eine anderweitige Arbeitgeberdatenbank nutzen, lassen sich die Einträge problemlos in unsere Programmlösung integrieren.

Nutzen auch Sie die vertrieblichen Vorteile unserer Arbeitgeberdatenbank!

Die bAV-Beratung weist einige Hürden auf: Darf der jeweilige Kunde über Ihre/n Versicherer einen Vertrag abschließen? Wie sind die genauen Bedingungen und Unterstützungen des Arbeitgebers? Und vieles mehr.

Mit unserer Arbeitgeberdatenbank haben Sie eine vertriebliche Unterstützung für dieses wichtige Thema!

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