Die Stiftungslandschaft verändert sich und mit ihr die Anforderungen an Service, Transparenz und digitale Unterstützung. Damit Sie Interessierte im Stiftungsbereich noch gezielter begleiten können, entwickeln wir unsere Softwarelösungen kontinuierlich weiter.

Stiftungen zu verwalten, bedeutet weit mehr, als Förderanträge zu bearbeiten. Fördermittel müssen geplant, Anträge erfasst und bearbeitet, Entscheidungen dokumentiert und Auszahlungen vorbereitet werden. Gleichzeitig gilt es, Empfangende und Zuwendende zu verwalten, Gremienarbeit und Veranstaltungen zu organisieren und die finanziellen Entwicklungen der Stiftung im Blick zu behalten.

Mit unserem neuen Stiftungsmanagement bündeln Sie diese Aufgaben in einer zentralen Softwarelösung. Die Anwendung begleitet Sie durch die gesamte Förderarbeit und unterstützt Sie dabei, Prozesse strukturiert, transparent und effizient zu gestalten. Das Stiftungsmanagement bildet hierbei die wesentlichen Bereiche Ihrer täglichen Stiftungsverwaltung in einer Anwendung ab. Dabei sind die einzelnen Bereiche miteinander verbunden. Informationen müssen nicht mehrfach erfasst werden und stehen dort zur Verfügung, wo sie im jeweiligen Arbeitsprozess benötigt werden. So entsteht eine durchgängige Lösung für die Verwaltung Ihrer Stiftung statt vieler einzelner Listen und Dateien.

Im Mittelpunkt steht die Fördermittelverwaltung: von der Planung und Antragstellung über die Entscheidung bis hin zur Auszahlung. Gleichzeitig können buchhalterische Vorgänge je Stiftung erfasst und verwaltet werden. Fördertöpfe und Stiftungen lassen sich ebenso abbilden wie Förderempfangende und Zuwendende. Mit dem integrierten Antragsportal können Förderanträge zudem direkt online eingereicht werden. Auch zukünftige Förderfälle lassen sich vormerken und später unkompliziert in reguläre Anträge überführen. Dadurch behalten Sie nicht nur die aktuellen Förderungen im Blick, sondern können auch kommende Förderperioden frühzeitig planen.

Ein wichtiger Bestandteil des Stiftungsmanagements ist die Erstellung des Jahresabschlusses. Die im Laufe des Jahres erfassten Buchungen bilden die Grundlage für die finanzielle Auswertung der Stiftung. Auf dieser Basis unterstützt die Software die Erstellung der Bilanz sowie der Gewinn- und Verlustrechnung (GuV).

Das Stiftungsmanagement bietet außerdem ein eigenes Verzeichnis der Vermögensanlagen. Damit lassen sich die relevanten Informationen zu den Finanzanlagen strukturiert verwalten und in die finanzielle Gesamtbetrachtung der Stiftung einbeziehen.

Gerne geben wir Ihnen bei Interesse einen Einblick in das neue Programm Stiftungsmanagement. Durch Vorstellungen und/oder Testzugänge können Sie sich ganz unverbindlich einen Eindruck verschaffen. Sprechen Sie uns bei Bedarf gerne an.

Unsere Programmlösungen in WRZ Webfix stehen Ihnen sowohl über die Browserlösung, in OSPlus-Portal, als auch über die OSPlus_neo Kachel zur Verfügung. Vor allem mit Blick auf die immer größere Bedeutung hinsichtlich der Neo-Lösungen in den Sparkassen freuen wir uns über die deutlich erkennbare Steigerung der Nutzung unserer Software über diesen Aufrufweg.

Unsere Programme befinden sich inzwischen mit in einer hohen Abdeckung in der neuen optimierten Optik, die sich optimal in das Layout von OSPlus_neo einbettet. Nichtsdestotrotz sind unsere Lösungen weiterhin intuitiv bedienbar und bieten alle Funktionen und Informationen, wie Sie es aus den bisherigen Aufrufwegen gewohnt sind.

Auch in Neo administrieren wir für Sie die Programmauswahl individuell nach Ihren Bedürfnissen. Hierbei können Sie wie bisher auch jeder Beratergruppe die WRZ-Tools zur Verfügung stellen, welche sie im Rahmen der Betreuungsphilosophie bzw. zur Erfüllung der Ziele benötigt.

Durch die Investition in und den Ausbau neuer Schnittstellen bietet sich inzwischen auch die Möglichkeit, zur Antragserstellung aus WRZ Webfix zum Versicherer zu springen, wenn die vorherige Berechnung über unsere Tools in Neo stattgefunden hat. Da sich hierfür vorab auch ein entsprechender Administrationsaufwand für die jeweiligen Versicherer ergibt, unterstützen wir neue Anbieter gerne bei der Integration, um einen Absatz der Produkte weiterhin zu gewährleisten.

Sprechen Sie uns gerne an, sollten Sie für Ihren Versicherer noch keine Antragserstellung vornehmen können. Wir werden dann mit den jeweiligen Anbietern in den Austausch gehen.

Kunden, die bereits die Riester-Förderung in Anspruch nehmen sind aktuell verunsichert: Weiterhin in Riester sparen und die Vorteile des Bestandsvertrags nutzen oder doch lieber wechseln und von der neuen staatlichen Förderung des AV-Depots profitieren. Welche Förderung ist für Ihre Kunden vorteilhafter? Wo erhält der Kunde ggf. die höhere Steuerersparnis und höhere Zulagen?

Machen Sie den Vergleich zwischen der alten Riester-Förderung und der neuen Förderung des Altersvorsorge-Depots. Stellen Sie die Förderwege auf Grundlage der persönlichen und beruflichen Situation des Kunden gegenüber. Vergleichen Sie die Höhe der staatlichen Zulage, der aktuell zu erwartenden Steuerersparnis, sowie der kalkulierten Förderquote.

Mit unserem Selbstberatungstool für Ihre Internet-Filiale bieten wir Ihren Kunden die Möglichkeit sich selbst einen Eindruck der persönlichen Förderung rund um das neue Altersvorsorge-Depot zu verschaffen.

Der Rechner steht für zwei unterschiedliche Ausgangssituationen zur Verfügung: 1. Es ist bereits ein Riester-Vertrag vorhanden, der eventuell umgestellt werden soll in das neue Altersvorsorge-Depot. 2. Der Kunde nutzt bisher keine Riester-Förderung und möchte sich über seine persönliche Förderung im Rahmen des Altersvorsorge-Depots informieren. Bei Bedarf stellen wir Ihnen das Tool auch nur in einer der beiden Ausgangssituationen zur Verfügung.

Ihre Kunden können also einen Vergleich der alten Riester-Förderung mit der neuen Förderung des Altersvorsorge-Depots durchführen. Alternativ lässt sich auf Grundlage des gewünschten Beitragsmodells die Zulagenhöhe, Steuererstattung und somit die Förderquote ermitteln.

Beide Ausgangssituationen nehmen unter Vorgabe einer angenommenen Wertentwicklungsprognose eine Hochrechnung des Gesamtkapitals zum Rentenbeginn mit 67 Jahren vor und weisen gleichzeitig eine mögliche zu erwartende Nettorente aus.

Die Zinssituation hat sich im Verlauf der letzten Jahre deutlich verändert. Nach einer langen Phase sehr niedriger Zinsen sind die heutigen Finanzierungskosten deutlich gestiegen. Das bewegt Kreditnehmer dazu, sich vor weiteren Zinssteigerungen absichern zu wollen.

Planungssicherheit spielt in Ihren Finanzierungsgesprächen eine immer größer werdende Rolle. Hierbei wollen Kunden eine realistische Einschätzung ihrer finanziellen Situation. Planbare Raten, klar vereinbarte Laufzeiten und überschaubare Kosten sind bei großen finanziellen Entscheidungen, wie dem Immobilienerwerb oder -bau, wichtiger denn je.

Mit unserem Tilgungsersatzrechner Bausparen bieten Sie Ihren Kunden einen übersichtlichen Vergleich verschiedener Finanzierungsformen. Neben einem Annuitätendarlehen wird außerdem ein endfälliges Darlehen kalkuliert, dessen Tilgung in einen parallel besparten Bausparvertrag eingezahlt wird. Der Rechner zeigt neben der Entwicklung von Einzahlungen, Guthaben und Zinskosten auch die spätere Ablösung und Fortführung des Bauspardarlehens. Sie bieten somit Ihren Kunden maximale Planungssicherheit durch kalkulierbare monatliche Aufwendungen mit der Option auf Flexibilität durch beispielsweise Sondertilgungen in den Bausparvertrag. Zusätzliche steuerliche Auswirkungen für vermietete Objekte werden im Rechner ebenfalls berücksichtigt.

Beleben Sie das Bauspargeschäft durch Zinssicherheit für Ihre Kunden mit Unterstützung unseres neuen Beratungstools.