Kunden, die bereits die Riester-Förderung in Anspruch nehmen sind aktuell verunsichert: Weiterhin in Riester sparen und die Vorteile des Bestandsvertrags nutzen oder doch lieber wechseln und von der neuen staatlichen Förderung des AV-Depots profitieren. Welche Förderung ist für Ihre Kunden vorteilhafter? Wo erhält der Kunde ggf. die höhere Steuerersparnis und höhere Zulagen?

Machen Sie den Vergleich zwischen der alten Riester-Förderung und der neuen Förderung des Altersvorsorge-Depots. Stellen Sie die Förderwege auf Grundlage der persönlichen und beruflichen Situation des Kunden gegenüber. Vergleichen Sie die Höhe der staatlichen Zulage, der aktuell zu erwartenden Steuerersparnis, sowie der kalkulierten Förderquote.

Mit unserem Selbstberatungstool für Ihre Internet-Filiale bieten wir Ihren Kunden die Möglichkeit sich selbst einen Eindruck der persönlichen Förderung rund um das neue Altersvorsorge-Depot zu verschaffen.

Der Rechner steht für zwei unterschiedliche Ausgangssituationen zur Verfügung: 1. Es ist bereits ein Riester-Vertrag vorhanden, der eventuell umgestellt werden soll in das neue Altersvorsorge-Depot. 2. Der Kunde nutzt bisher keine Riester-Förderung und möchte sich über seine persönliche Förderung im Rahmen des Altersvorsorge-Depots informieren. Bei Bedarf stellen wir Ihnen das Tool auch nur in einer der beiden Ausgangssituationen zur Verfügung.

Ihre Kunden können also einen Vergleich der alten Riester-Förderung mit der neuen Förderung des Altersvorsorge-Depots durchführen. Alternativ lässt sich auf Grundlage des gewünschten Beitragsmodells die Zulagenhöhe, Steuererstattung und somit die Förderquote ermitteln.

Beide Ausgangssituationen nehmen unter Vorgabe einer angenommenen Wertentwicklungsprognose eine Hochrechnung des Gesamtkapitals zum Rentenbeginn mit 67 Jahren vor und weisen gleichzeitig eine mögliche zu erwartende Nettorente aus.

Die Zinssituation hat sich im Verlauf der letzten Jahre deutlich verändert. Nach einer langen Phase sehr niedriger Zinsen sind die heutigen Finanzierungskosten deutlich gestiegen. Das bewegt Kreditnehmer dazu, sich vor weiteren Zinssteigerungen absichern zu wollen.

Planungssicherheit spielt in Ihren Finanzierungsgesprächen eine immer größer werdende Rolle. Hierbei wollen Kunden eine realistische Einschätzung ihrer finanziellen Situation. Planbare Raten, klar vereinbarte Laufzeiten und überschaubare Kosten sind bei großen finanziellen Entscheidungen, wie dem Immobilienerwerb oder -bau, wichtiger denn je.

Mit unserem Tilgungsersatzrechner Bausparen bieten Sie Ihren Kunden einen übersichtlichen Vergleich verschiedener Finanzierungsformen. Neben einem Annuitätendarlehen wird außerdem ein endfälliges Darlehen kalkuliert, dessen Tilgung in einen parallel besparten Bausparvertrag eingezahlt wird. Der Rechner zeigt neben der Entwicklung von Einzahlungen, Guthaben und Zinskosten auch die spätere Ablösung und Fortführung des Bauspardarlehens. Sie bieten somit Ihren Kunden maximale Planungssicherheit durch kalkulierbare monatliche Aufwendungen mit der Option auf Flexibilität durch beispielsweise Sondertilgungen in den Bausparvertrag. Zusätzliche steuerliche Auswirkungen für vermietete Objekte werden im Rechner ebenfalls berücksichtigt.

Beleben Sie das Bauspargeschäft durch Zinssicherheit für Ihre Kunden mit Unterstützung unseres neuen Beratungstools.

Die Immobilienberatung ist im Private Banking ein wesentlicher Bestandteil. Ein Großteil des Vermögens von Private Banking Kunden ist in Immobilien gebunden. Hier ist eine qualifizierte Beratung ein wichtiges Element. Es ergeben sich aber sehr häufige Fragestellungen: Wie hoch ist der Verkehrswert der Immobilie? Wie hoch ist die ortsübliche Miete? Mit welcher Wertentwicklung ist zu rechnen?

Bei der Beantwortung der Fragen kommt es auf eine hohe Datenqualität an. Deshalb pflegen wir eine Partnerschaft mit Accumate, möglicherweise Ihnen noch unter dem Namen St-mate bekannt. Dieses Tool ist über unseren Webfix-Aufruf erreichbar. Accumate bietet eine schnelle, datenbasierte Einschätzung von Standorten, Immobilien und Portfolios. Die Plattform verbindet umfangreiche Marktdaten, automatisierte Bewertungsverfahren und intuitive Analysetools, um fundierte Entscheidungen im Immobilienkontext zu unterstützen.

Nutzen Sie gerne diese hochwertige Lösung für Ihre Immobilienmanagement-, Tilgungsersatz- und Generationenberatung.

Wir freuen uns, Sie in diesem Themenbereich unterstützen zu können und hören gern von Ihnen.

Unser „bAV-Fix“ erhöht Ihre Beratungserfolge im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge. Denn mit dem Tool erreichen Sie alle Mitarbeitenden Ihrer Unternehmenskunden und erhöhen somit merklich die Resonanz auf dieses Thema. Ein Erfahrungsbericht einer Provinzial Agentur gibt Ihnen einen kurzen Einblick in die Praxis:

„Betriebliche Altersvorsorge kann überraschend einfach werden, wenn ein Tool alle Schritte für Arbeitgebende und Arbeitnehmende transparent, schnell und intuitiv macht.

Zunächst ermöglicht es Arbeitgebenden, Förderanteile festzulegen und alle relevanten Parameter einzubinden – ob prozentuale Förderung, absolute Zuschüsse, VL-Zahlungen oder die Berücksichtigung der Betriebszugehörigkeit. Damit wird die Förderung des Arbeitgebenden – insbesondere, wenn sie über dem gesetzlichen Standard liegt – klar hervorgehoben. Zudem kann ein individueller Film eingebunden und das Firmenlogo automatisch platziert werden.

Im zweiten Schritt ermöglicht das Tool den Arbeitnehmenden, ihr Bruttoeinkommen sowie weitere steuer- und sozialabgabenrelevante Angaben zu hinterlegen. Auf dieser Grundlage erstellt das System eine individuelle Berechnung sowohl der persönlichen Fördermöglichkeiten als auch der späteren Versorgungsleistung. Nach Abschluss der Berechnung können die Arbeitnehmenden über einen integrierten Button direkt einen Termin mit der zuständigen Beraterin oder dem zuständigen Berater vereinbaren und die Ergebnisse komfortabel per E-Mail versenden.

Wir, die Provinzial Agentur Preißler, Gerber & Peters, nutzen dieses praxisnahe Tool mit größter Freude und voller Überzeugung. Es ist ein umfassendes und benutzerfreundliches Werkzeug, das Arbeitgebenden und Arbeitnehmenden gleichermaßen eine transparente, einfache und effiziente Gestaltung der betrieblichen Altersvorsorge ermöglicht.“

Wenn Sie Interesse haben, sich von den Vorzügen unseres bAV-Fix zu überzeugen, dann kommen Sie gerne auf uns zu und erhalten Sie eine exklusive Programmvorstellung und/oder eine temporäre Testfreischaltung.