Immobilienübertragung zu Lebzeiten

Mit unserem Modul GenerationenRente können Sie Schenkungen und Vermögensübertragungen an die nächste Generation zuverlässig simulieren – inklusive Versicherungsmodelle (mit und ohne Nießbrauch) sowie die Übertragung von Wertpapieren und Immobilien.

Besonders bei Immobilienübertragungen haben wir unser Modul im vergangenen Jahr erweitert: Sie erhalten nun eine übersichtliche Gegenüberstellung von Immobilienschenkungen, Übertragungen gegen Nießbrauch und der Variante, dass die Erbengeneration die Immobilie vom Vermögensinhabenden kauft. Dadurch können Sie problemlos vergleichen, mit welcher Variante Kundinnen und Kunden welche Steuerleistung zu erbringen haben, welche Auswirkungen die Übertragung auf den jeweiligen Freibetrag hat und wie sich die Übertragung auf die einzelnen Liquiditätsströme der Betroffenen auswirkt. Alle drei Varianten werden durch eine Detailbetrachtung ergänzt, so dass die Herleitungen immer nachvollziehbar und erklärbar bleiben.

Sie ermöglichen somit Ihren Kundinnen und Kunden intuitiv abzuwägen, welcher Durchführungsweg in der jeweiligen Situation den größten Mehrwert bietet. Sie erhalten einen umgehenden Anhaltspunkt der Auswirkungen.

Für Sie in der Beratung eröffnen sich somit neue Ertragschancen und Folgegeschäfte. So können Sie beispielsweise bei einem innerfamiliären Verkauf der Immobilie neben einer Finanzierung durch den Käufer (im Optimalfall mit einem Tilgungsersatzinstrument zur Steueroptimierung) den Verkaufserlös für den Verkäufer gewinnbringend investieren.

Nutzen Sie diese neue Vergleichsfunktion und bieten Ihren Kundinnen und Kunden für die Immobilienübertragung die perfekte Lösung an.